La réponse courte à cette question est : tout dépend. Lorsqu’une déclaration de sinistre est émise ou qu’une demande est faite par un client, il peut être difficile de savoir à qui la responsabilité peut être imputée. Par conséquent, il n’est pas rare qu’un demandeur nomme à la fois le conseiller de vente initial et le nouveau conseiller qui a acheté le portefeuille d’affaires. Il existe plusieurs variables qui peuvent avoir une incidence sur la personne qui sera ultimement tenue responsable de la perte d’un client. Par exemple, la réclamation se rapporte-t-elle à un produit ou à un service vendu par le conseiller initial? Le nouveau conseiller a-t-il agi rapidement pour examiner les dossiers des clients, le portefeuille, l’appétit pour le risque et les objectifs financiers de son nouveau client et a-t-il réagi à tout problème ou préoccupation potentiels? Lorsqu’une personne achète un volume d’affaires, on s’attend à ce qu’elle prenne en charge le service des comptes, ce qui comprend un examen approfondi du compte et du portefeuille de chaque client.
Programme d’assurance pour agents financiers
La police de Marsh/Swiss Re Corporate Solutions America Insurance Corporation* vous fournit une protection en tant que conseiller titulaire d’un permis individuel, mais elle offre également la possibilité d’étendre à la fois la couverture de responsabilité du fait d’autrui et la couverture de responsabilité directe à votre société.
Un avenant à votre police est requis, conformément aux exigences réglementaires provinciales. L’avenant d’entité offre une garantie pour les activités liées à l’assurance vie et à l’assurance contre les accidents et la maladie uniquement. L’avenant ne s’applique pas à votre société pour les activités liées aux fonds communs de placement.
Si une société participe à des activités liées à des fonds communs de placement et qu’elle nécessite une protection, une police d’entreprise indépendante distincte peut être souscrite dans le cadre du programme pour entités offert par Marsh.
*Swiss Re Corporate Solutions America Insurance Corporation est une compagnie d’assurance agréée autorisée à effectuer des opérations d’assurance au Canada risques dans toutes les provinces du Canada souscrites par l’intermédiaire de sa succursale canadienne de Swiss Re Corporate Solutions America Insurance Corporation, Toronto, Canada. plus d’infos